Các chiêu trò lừa đảo P2P phổ biến trên Binance và cách đối phó
Giao dịch P2P là một phần không thể thiếu đối với bất kỳ ai tham gia thị trường tiền mã hóa, từ người mới bắt đầu cho đến những nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm. Dưới đây là những mánh khóe lừa đảo phổ biến mà bạn cần đặc biệt cảnh giác khi sử dụng Binance P2P.
Xác minh phức tạp
Đây là một trong những "bài tủ" mà kẻ lừa đảo thường dùng. Chúng sẽ chủ động nhắn tin riêng cho bạn, viện cớ giao dịch quá lớn và yêu cầu các bước xác minh phức tạp như gọi video, chụp ảnh CMND/CCCD, sao kê ngân hàng, hoặc thậm chí là kiểm tra tính hợp pháp của nguồn tiền. Mục đích của chúng là kéo dài thời gian và gây áp lực tâm lý để bạn hoảng loạn, mất cảnh giác.
Cách phòng tránh:
-
Tuyệt đối không chia sẻ thông tin cá nhân: Binance đã có quy trình KYC (Xác minh danh tính) chặt chẽ. Mọi yêu cầu xác minh bên ngoài nền tảng đều là lừa đảo.
-
Giữ vững tâm lý: Kẻ lừa đảo thường cố gắng hù dọa để bạn mắc sai lầm. Hãy luôn giữ bình tĩnh và tuân thủ các quy tắc của Binance.
-
Báo cáo ngay lập tức: Nếu gặp trường hợp này, hãy chụp lại màn hình và báo cáo ngay cho bộ phận hỗ trợ của Binance.
Giả mạo bằng chứng chuyển khoản
Bạn đang trong quá trình mua hoặc bán coin, nhưng tiền chưa về tài khoản mà đối phương liên tục gửi ảnh chụp màn hình giả mạo chứng minh đã chuyển tiền, hoặc cố gắng thuyết phục bạn rằng họ đã thanh toán.
Cách phòng tránh:
-
Kiểm tra tài khoản ngân hàng của bạn THẬT KỸ: Luôn luôn, ít nhất 3 lần, kiểm tra xem tiền đã thực sự về tài khoản ngân hàng của bạn hay chưa trước khi nhấn "Xác nhận đã nhận tiền" trên Binance. Đừng bao giờ tin tưởng vào ảnh chụp màn hình hay lời nói của đối phương.
-
Không vội vàng: Hãy dành đủ thời gian để xác minh. Nếu bạn xác nhận mà tiền chưa về, gần như chắc chắn bạn đã mất tiền.
Thay đổi giá đột ngột
Kẻ lừa đảo thường đăng quảng cáo với mức giá rẻ hơn rất nhiều so với thị trường để thu hút bạn. Ví dụ, giá thị trường là 30.000 VND/USDT nhưng chúng chỉ để 23.000 VND/USDT. Sau khi bạn đồng ý và vào lệnh, chúng sẽ tìm cách thay đổi lại giá hoặc các điều khoản khác để lừa bạn.
Cách phòng tránh:
-
Kiểm tra kỹ giá: Luôn đảm bảo giá khớp với mức bạn đã đồng ý ban đầu.
-
Kiểm tra số tiền chuyển khoản: Hãy chắc chắn số tiền bạn chuyển hoặc nhận khớp với số tiền trên lệnh P2P. Nếu có bất kỳ sự khác biệt nào, ngay lập tức báo cáo và không tiếp tục giao dịch.
Ảnh minh hoạ giá thay đổi. Nguồn: Binance Academy
Sai cú pháp chuyển khoản
Đây thường là lỗi từ phía người mua. Binance có quy định rõ ràng về nội dung chuyển khoản (cú pháp). Nếu bạn chuyển tiền nhưng lại điền sai cú pháp, ví dụ thay vì nhập mã lệnh 12345 thì bạn lại nhập "Nguyễn Văn A chuyển tiền".
Cách phòng tránh:
-
Đọc kỹ và tuân thủ cú pháp: Luôn nhập đúng và đủ cú pháp mà Binance yêu cầu trong phần nội dung chuyển khoản. Đây là quy tắc bất di bất dịch.
-
Liên hệ hỗ trợ: Nếu lỡ sai, hãy chụp ảnh giao dịch và liên hệ ngay với bộ phận hỗ trợ của Binance. Tùy vào lòng tốt của người bán và quy trình xử lý của sàn mà bạn có thể lấy lại được tiền hay không.
Lừa để nạn nhân hủy lệnh
Kẻ lừa đảo sẽ viện đủ lý do để thuyết phục bạn hủy lệnh P2P. Chúng có thể nói rằng tài khoản của chúng bị lỗi, không thể nhận tiền, hoặc muốn giao dịch trực tiếp bên ngoài để được giá tốt hơn.
Cách phòng tránh:
-
Không bao giờ hủy lệnh P2P: Khi bạn đã tạo lệnh trên Binance, sàn đóng vai trò là bên trung gian bảo vệ tài sản của bạn. Nếu bạn hủy lệnh, giao dịch sẽ không còn được sàn bảo vệ, và bạn sẽ hoàn toàn chịu rủi ro. Dù đối phương có nói gì đi nữa, hãy kiên quyết không hủy lệnh.
Giao dịch thiếu tiền
Trong giao dịch, kẻ lừa đảo sẽ cố tình chuyển thiếu một khoản tiền nhỏ. Ví dụ, bạn cần nhận 54.500 VND nhưng chúng chỉ chuyển 54.000 VND.
Cách phòng tránh:
-
Kiểm tra kỹ số tiền: Luôn kiểm tra chính xác số tiền đã về tài khoản ngân hàng, từng con số một. Đừng bỏ qua những khoản tiền lẻ, vì những kẻ lừa đảo thường lợi dụng tâm lý chủ quan này.
Mua bằng nhiều lệnh một lúc
Mánh khóe này có vẻ mới nhưng khá hiệu quả. Thay vì chuyển một lần 100.000 VND, kẻ lừa đảo sẽ chia ra thành 10 lần chuyển, mỗi lần 10.000 VND. Mục đích là để các thông báo ngân hàng trên điện thoại của người nhận bị chậm hoặc không hiển thị đầy đủ, khiến bạn dễ dàng bỏ sót.
Cách phòng tránh:
-
Kiểm tra kỹ lịch sử giao dịch ngân hàng: Đừng chỉ dựa vào thông báo. Hãy mở ứng dụng ngân hàng và kiểm tra lịch sử giao dịch để xác nhận chính xác số tiền và số lượng giao dịch đã nhận.
Lợi dụng lỗ hổng thời gian
Kẻ lừa đảo sẽ cố tình kéo dài thời gian, không hoàn tất giao dịch trong khung thời gian quy định của Binance. Chúng sẽ cố gắng trò chuyện với bạn qua tin nhắn trên sàn, thay vì thực hiện các bước chuyển tiền.
Cách phòng tránh:
-
Tuân thủ thời gian giao dịch: Luôn theo dõi đồng hồ đếm ngược trên lệnh P2P. Nếu đã chuyển tiền mà đối phương không xác nhận, hoặc đã hết thời gian mà bạn chưa bấm xác nhận đã chuyển (nếu bạn là người mua), bạn có thể mất tiền.
-
Không bị đánh lạc hướng: Tập trung vào việc hoàn tất giao dịch theo quy trình của Binance, không sa đà vào các cuộc trò chuyện vô bổ.
Dùng nhiều thiết bị cùng đặt lệnh
Đây là một chiêu trò tinh vi hơn, kẻ lừa đảo sẽ dùng hai điện thoại (A và B) cùng đặt lệnh mua với cùng số tiền và cùng thời điểm cho một người bán. Tuy nhiên, chỉ có điện thoại A thực hiện chuyển tiền, nhưng lại gửi bằng chứng chuyển khoản cho điện thoại B. Điện thoại B sẽ nhanh chóng nhấn xác nhận đã chuyển tiền. Nếu người bán không kiểm tra kỹ, sẽ nhả coin cho tài khoản B. Sau đó, tài khoản A sẽ khiếu nại rằng đã chuyển tiền nhưng không nhận được coin.
Cách phòng tránh:
-
Kiểm tra cực kỳ cẩn thận: Trước khi nhả coin, hãy kiểm tra chính xác tên người gửi tiền và số tiền trong tài khoản ngân hàng của bạn phải khớp hoàn toàn với thông tin của người mua trên lệnh Binance P2P.
-
Đối chiếu thông tin: Nếu có bất kỳ sự không trùng khớp nào về tên hoặc số tiền, hoặc có nhiều giao dịch không rõ ràng, đừng vội nhả coin và liên hệ hỗ trợ ngay lập tức.
Lời khuyên cuối cùng
Hãy nhớ rằng, Binance P2P là một sân chơi có luật lệ rõ ràng. Đừng cố gắng lách luật, bởi vì kết quả cuối cùng thường là người dùng sẽ chịu thiệt hại. Luôn luôn tuân thủ các quy tắc của sàn, kiểm tra kỹ lưỡng mọi thông tin và cảnh giác trước bất kỳ dấu hiệu bất thường nào. Kiến thức và sự cẩn trọng là lá chắn tốt nhất để bảo vệ tài sản của bạn khỏi những kẻ lừa đảo trên Binance P2P.
