Những năm qua, chúng ta đã chứng kiến quá nhiều câu chuyện làm giàu nhanh chóng, nhưng cũng chứng kiến nhiều người sụp đổ và mất hết danh tiếng. Tiền Chí Mẫn (Qian Zhimin) và những người từng tin theo người phụ nữ “siêu lừa” này, ai mà không bị mê hoặc bởi lợi nhuận cao mà mất phương hướng? Mọi người chỉ nhìn thấy vẻ hào nhoáng khi tài sản tăng vọt, nhưng lại cố tình bỏ qua những rủi ro sâu kín phía sau.
Thế giới tiền điện tử (tiền số) lại bùng nổ tin tức gây sốc.
Vào ngày 11/11/2025 (theo giờ địa phương), tòa án cuối cùng đã công bố kết quả xét xử “Nữ hoàng lừa đảo Bitcoin” Tiền Chí Mẫn.
Tòa án Hoàng gia Southwark Crown ở thủ đô London (Anh) đã đưa ra phán quyết khi Trương Nhã Địch (Yadi Zhang), còn được biết đến với cái tên Tiền Chí Mẫn (Qian Zhimin) bị kết án 11 năm 8 tháng tù giam vì chủ mưu vụ rửa tiền tiền điện tử lớn nhất thế giới.
Cảnh sát Anh cũng vừa công bố đoạn video clip ghi lại cảnh bắt giữ “Bà trùm lừa đảo Bitcoin” này vào năm 2024.
Khi đó, tại một căn nhà yên tĩnh ở hạt Yorkshire, miền Bắc nước Anh, Tiền Chí Mẫn (47 tuổi) đang nằm ngủ trên giường. Chỉ một giây sau, cửa bị cảnh sát phá tung, người phụ nữ Trung Quốc hoảng loạn lấy khăn quàng quấn quanh người, tóc rối bù, mặt lộ biểu cảm méo mó và lúng túng.
Video "Nữ hoàng lừa đảo Bitcoin" Tiền Chí Mẫn (Qian Zhimin) bị bắt trên giường - Nguồn clip: YouTube/news.com.au
Sau gần 7 năm trốn chạy tại Anh với 61.000 Bitcoin trị giá gần 50 tỷ nhân dân tệ (hơn 185.502 tỷ đồng), Tiền Chí Mẫn cuối cùng cũng phải chịu sự phán xét bản án xứng đáng của pháp luật.
Bẽ bàng “Bà trùm lừa đảo” người Trung Quốc lộ hình ảnh bị bắt trên giường, trò lừa 61.000 Bitcoin đầy phi lý
Sau khi bắt Tiền Chí Mẫn, cảnh sát tìm thấy trong túi quần áo của người phụ nữ chiếc chìa khóa chứa ví tiền điện tử trị giá 6,6 triệu bảng (gần 228,7 tỷ đồng) và phát hiện nhiều tài khoản khác chứa tổng cộng 5,5 tỷ bảng (hơn 190.567,9 tỷ đồng) Bitcoin. Đây trở thành vụ rửa tiền Bitcoin lớn nhất lịch sử nước Anh.
Ngoài 61.000 Bitcoin bị phong tỏa, cảnh sát còn phát hiện một ví điện tử chứa 20.008 Bitcoin (hiện trị giá hơn 14 tỷ nhân dân tệ, tức gần 51.941 tỷ đồng), nhưng trong sổ tay của Tiền Chí Mẫn lại ghi rằng số tiền này đã “bị mất”.
Câu chuyện của “Bà trùm lừa đảo tiền số” bắt đầu từ năm 2014, khi đối tượng này thành lập công ty Blue Sky Great ở Thiên Tân.
Tiền Chí Mẫn quảng cáo rằng công ty hoạt động trong lĩnh vực blockchain và công nghệ điện tử, với vỏ bọc “đầu tư sinh lời cao” và “tiền ảo”, hứa hẹn lợi nhuận từ 100 - 300%.
Chỉ trong 3 năm (2014 - 2017), công ty Blue Sky Great đã huy động vốn từ hơn 128.000 nhà đầu tư Trung Quốc dưới danh nghĩa “đầu tư khai thác Bitcoin” hay “đầu tư máy đào Bitcoin”.
Tại sao nhiều người tin vào Tiền Chí Mẫn? Không chỉ vì lời hứa lợi nhuận siêu cao, mà bởi người phụ nữ này biết rõ tầm quan trọng của việc “mắt thấy tai nghe” đối với các nhà đầu tư.
Công ty Blue Sky Great có trưng bày máy đào Bitcoin đang chạy, màn hình hiển thị lợi nhuận giả liên tục, tạo cảm giác dự án thật và có lãi.
Người phụ nữ họ Tiền còn tự đóng vai “chuyên gia blockchain” và “nhà sáng tạo tài chính”, xuất hiện trên truyền thông và diễn đàn đầu tư, dùng hình tượng “Nữ hoàng Bitcoin” để lừa cả quan chức, doanh nhân và người dân.
Về bản chất, đây là một kế hoạch Ponzi (một hình thức lừa đảo tài chính, trong đó người tổ chức không tạo ra lợi nhuận thật, mà lấy tiền của nhà đầu tư mới để trả cho nhà đầu tư trước, tạo cảm giác đầu tư sinh lời cao và ổn định). Nhưng Tiền Chí Mẫn đã tinh vi tạo vỏ bọc công nghệ cao, lợi dụng nỗi lo mất cơ hội đầu tư và cảm giác “thuộc cộng đồng tiên phong” để thu hút 128.000 người, chiếm đoạt khối tài sản khổng lồ.
Bước ngoặt xảy ra ngày 21/4/2017, khi Công an quận Hà Đông, thành phố Thiên Tân, Trung Quốc khởi tố điều tra công ty Blue Sky Great về tội huy động vốn trái phép.
Cùng năm, công ty này phá sản, dòng tiền đứt gãy, nhiều nhà đầu tư trắng tay. Nhưng Tiền Chí Mẫn đã kịp chuyển tài sản sang Bitcoin và bỏ trốn.
Từ kế hoạch Ponzi đến gần 7 năm trốn chạy, từ “đại gia giả” thành “tỷ phú thật”
Ban đầu, Tiền Chí Mẫn định trốn sang Myanmar. Vào tháng 7 năm 2017, người phụ nữ này đã lái xe máy chạy sang quốc gia Đông Nam Á. Mùa thu cùng năm, với hộ chiếu giả Saint Kitts & Nevis, lấy tên giả “Zhang Yadi” (Trương Nhã Địch), Tiền Chí Mẫn đã nhập cảnh vào Anh, bắt đầu gần 7 năm trốn chạy.
“Bà trùm lừa đảo” này thuê một người phụ nữ gốc Hoa tên Ôn Giản (Wen Jian) để giúp mình khảo sát thị trường bất động sản, ô tô, trang sức ở Thụy Sĩ, Italia, Hy Lạp với mục đích rửa tiền và tiêu xài xa hoa.
Ở Vương quốc Anh, Tiền Chí Mẫn (hay Trương Nhã Địch) sống trong các biệt thự thuê ở Hampstead, York, Scotland, thuê quản gia, lái xe và người hầu. Nữ tội phạm siêu lừa này còn không ngại ngần mua sắm xa xỉ khi tậu chiếc nhẫn 44.000 bảng ở Zurich, chi ra 90.000 bảng mua quần áo tại Harrods, đồng hồ hơn 110.000 bảng tại Van Cleef & Arpels.
Khá điên rồ khi Tiền Chí Mẫn thậm chí còn từng lên kế hoạch trở thành “Nữ hoàng” của một quốc gia tự xưng là “có chủ quyền” nhờ khối tài sản khổng lồ.
Năm 2018, người phụ nữ trung niên này và trợ lý muốn mua trực tiếp một căn biệt thự ở Hampstead trị giá tới 23,5 triệu bảng (hơn 814,2 tỷ đồng) bằng Bitcoin, nhưng thất bại vì nguồn tiền không rõ ràng, thu hút sự chú ý của cảnh sát.
Sau 6 năm điều tra, cơ quan chức năng Anh quốc đã phát hiện nơi ẩn náu tại York và bắt giữ Tiền Chí Mẫn. Trợ lý Ôn Giản bị kết án 6 năm 8 tháng, quản gia Thắng Học Lăng (Seng Hok Ling) nhận án 4 năm 11 tháng tù vì giúp “Bà trùm lừa đảo Bitcoin” chuyển tiền.
Những năm qua, chúng ta chứng kiến nhiều câu chuyện về tấm gương làm giàu thần tốc, nhưng cũng thấy không ít người sụp đổ. Tiền Chí Mẫn và các “tín đồ” của “Bà trùm lừa đảo Bitcoin” này đều bị mê hoặc bởi lợi nhuận siêu cao.
Đáng buồn ở chỗ mặc dù bài học trước mắt vẫn còn đó, vô số người vẫn lao như thiêu thân vào tiền điện tử, chỉ nhìn thấy sự giàu sang mà bỏ qua rủi ro.
Theo báo Kankan News, Công an quận Hà Đông, Thiên Tân, Trung Quốc cho biết họ vẫn đang hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật Anh để truy thu tài sản và bồi thường cho 128.000 nhà đầu tư của công ty Blue Sky Great, nhưng gặp khó khăn vì vấn đề xuyên biên giới, quyền sở hữu và giá trị tiền điện tử.
Có thể thấy, thế giới tiền điện tử ngày nay không thiếu thần thoại làm giàu, nhưng lại thiếu sự tôn trọng rủi ro và lý trí.
Theo Sohu
