Binance Úc bị yêu cầu kiểm toán do lo ngại rửa tiền
Trung tâm Báo cáo và Phân tích giao dịch tài chính Úc (AUSTRAC) đã yêu cầu sàn giao dịch tiền điện tử Binance tại Úc chỉ định một kiểm toán viên độc lập do lo ngại về hệ thống Chống rửa tiền (AML) và Chống tài trợ khủng bố (CTF) của sàn này. Cơ quan quản lý cho biết quyết định này được đưa ra vào ngày 22 tháng 8 “sau khi xác định những mối lo ngại nghiêm trọng” liên quan đến kiểm soát AML/CTF của Binance tại Úc.
“Binance Australia thừa nhận quyết định của AUSTRAC,” đồng thời nhấn mạnh động thái này là “một trong những biện pháp giám sát của họ chứ không phải hành động thực thi.” Matt Poblocki, Tổng giám đốc Binance Australia và New Zealand chia sẻ.
Giám đốc điều hành AUSTRAC, Brendan Thomas, cho biết đánh giá rủi ro của cơ quan quản lý vào năm ngoái “làm nổi bật sự gia tăng tính dễ tổn thương của tiền kỹ thuật số trước sự lạm dụng của tội phạm.” Việc yêu cầu về một cuộc kiểm toán độc lập được đưa ra sau quá trình làm việc với ngành công nghiệp crypto là cần thiết và cần phải được ưu tiên.
Các cơ quan quản lý tại Úc cũng bày tỏ lo ngại về tình trạng tỷ lệ nghỉ việc cao tại Binance cùng với việc thiếu nguồn lực tại địa phương và sự giám sát của ban lãnh đạo cấp cao. AUSTRAC cho rằng điều này đặt ra câu hỏi về tính đầy đủ trong quản trị AML và CTF của công ty.
Theo chỉ thị mới nhất, Binance Úc có 28 ngày để đề cử kiểm toán viên bên ngoài nhằm được cơ quan quản lý phê duyệt. Động thái cưỡng chế này là một đòn giáng khác từ cơ quan quản lý vào Binance Australia, vốn đã phải đối mặt với hàng loạt thách thức tuân thủ khi các nhà chức trách siết chặt quy định đối với các sàn giao dịch crypto không đáp ứng tiêu chuẩn trong nước.
Binance Úc liên tiếp gặp rắc rối
Binance từng nhiều lần rơi vào tầm ngắm của các cơ quan quản lý Úc. Vào cuối năm 2024, Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) đã tiến hành hành động pháp lý chống lại mảng hợp đồng phái sinh (Derivatives) của Binance tại Úc vì cáo buộc vi phạm các quy định bảo vệ người tiêu dùng.
Việc hủy giấy phép diễn ra sau khi cơ quan quản lý địa phương rà soát Binance Úc do có các thông báo gửi tới người dùng về việc đóng tài khoản, bắt nguồn từ việc một số người dùng bị phân loại sai thành “khách hàng chuyên nghiệp.”
Binance đã phải bồi thường khoảng 13 triệu đô la cho các khách hàng bị ảnh hưởng và bị hủy giấy phép hoạt động phái sinh. Phó Chủ tịch ASIC Sarah Court gọi hệ thống tuân thủ của nền tảng này là “cực kỳ yếu kém.”
Vào năm 2023, Binance buộc phải đình chỉ dịch vụ nạp rút tiền pháp định bằng đô la Úc sau khi nhà cung cấp dịch vụ thanh toán địa phương là Zepto bị yêu cầu ngừng hỗ trợ cho sàn. Các tuyên bố sau đó cho thấy Binance chỉ được đối tác thanh toán cảnh báo chưa đầy một ngày trước khi bị “cắt đứt” hoàn toàn khỏi hệ thống ngân hàng trong nước.
Cho đến nay, Binance vẫn khuyến nghị người dùng muốn rút đô la Úc từ nền tảng nên mua stablecoin USDT để chuyển tiền ra khỏi sàn hoặc sử dụng dịch vụ giao dịch ngang hàng (P2P). Tùy chọn “Chuyển khoản Ngân hàng” hiện bị làm mờ với thông báo “Kênh tạm dừng hoạt động”
Úc thắt chặt hoạt động của các sàn crypto
Tháng 12 năm 2024, ASIC đã phạt sàn Kraken 5,1 triệu đô la vì giao dịch ký quỹ bất hợp pháp, và cũng cảnh báo Bitget vì cung cấp sản phẩm hợp đồng tương lai đòn bẩy mà không có giấy phép trong tháng 7 năm nay.
“Các công ty crypto toàn cầu có thể trông có đủ nguồn lực để đáp ứng yêu cầu pháp lý phức tạp, nhưng nếu họ không hiểu rõ rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố tại địa phương, thì họ đã thất bại trong việc đáp ứng nghĩa vụ AML/CTF tại Úc,” Giám đốc AUSTRAC Brendan Thomas cho biết.
“Các doanh nghiệp cần tối đa hóa giá trị của việc rà soát độc lập và đảm bảo thử nghiệm cũng như rà soát thích hợp đối với các quy trình và kiểm soát trọng yếu,” Thomas nói, đồng thời yêu cầu các sàn giao dịch quốc tế lớn phải nghiêm ngặt hơn khi hoạt động trong môi trường rủi ro cao.
Trước những động thái mạnh mẽ của AUSTRAC và ASIC, các nhà đầu tư nên đảm bảo rằng nhà cung cấp của họ đáp ứng tiêu chuẩn tuân thủ tại địa phương và luôn cảnh giác với các quy tắc thay đổi trong quản lý tài sản số. Riêng với Binance, họ buộc phải chứng minh khả năng tuân thủ và thích nghi nếu muốn duy trì sự hiện diện lâu dài tại thị trường Úc.
