Quản lý vốn là gì? Hướng dẫn cách quản lý vốn trong giao dịch Futures

Quản lý vốn là gì? 

Quản lý vốn là thuật ngữ trong thị trường đầu tư tiền kỹ thuật số, có nghĩa là nhà đầu tư kiểm soát được số tiền có trong tài khoản của bạn, không để bị thiệt hại quá nhiều, đồng thời cũng cần phải giữ được mức lợi nhuận khi giao dịch.

Mục tiêu đầu tiên trong quản lý vốn là đảm bảo cho sự tồn tại trong thị trường đầu tư tài chính. Trong những thị trường có độ rủi ro cao, nhà đầu tư cần tránh các rủi ro khiến bản thân bị loại bỏ khỏi cuộc chơi. Mục tiêu thứ hai là kiếm thêm thu nhập, và cuối cùng mới là gia tăng mức lợi nhuận lên.

Người thất bại thường thì đặt toàn bộ vốn vào một giao dịch. Họ tiếp tục giao dịch vẫn cùng khối lượng hoặc hơn mức đó. Hầu hết người thua lỗ cố gắng thoát khỏi hố sâu mà họ đã đào. Quản lý tài chính tốt giúp nhà đầu tư tránh khỏi cái hố đó ngay từ lúc ban đầu.

Tại sao phải cần quản lý và phân bổ vốn?

Cần phải quản lý vốn tốt vì:

• Đảm bảo được mình luôn có thể thích nghi cũng như tồn tại trong thị trường

• Kiếm thêm thu nhập BỀN và DÀI HẠN

Hầu hết nhà đầu tư xem thường việc “Quản lý vốn”, giao dịch cũng như mua bán theo cảm tính, “allin” một cách mù quáng. Khi họ thực sự nghiêm túc với số tiền của mình bỏ ra và quản lý nó thật tốt thì mới dễ dàng kiếm được lợi nhuận từ số vốn đã bỏ ra. 

Ngoài ra, đa số người chơi crypto thường theo đuổi lợi nhuận trong ngắn hạn. Nhà đầu tư thường kiểu lao vào theo trend theo số đông chứ không mấy ai thực sự chịu tìm hiểu, đầu tư công sức nghiên cứu nên thành ra khi bước vào thực chiến, tỷ lệ thua lỗ trở nên rất cao, khiến họ mất niềm tin vào thị trường

6 cách quản lý vốn khi giao dịch Futures

Xác định rủi ro và lợi nhuận (R:R - Risk:Return)

Đối với những người mới, thường hay tập trung vào lợi nhuận mà quên đi khía cạnh quan trọng khác là rủi ro. Khi vào lệnh, điều nhà đầu tư nghĩ đầu tiên không phải là lợi nhuận mà là nếu thua mình sẽ mất bao nhiêu. Hãy tính toán số tiền bản thân có thể mất trước khi cân nhắc về lợi nhuận. Một tỷ lệ R:R cao giúp họ có thể cân nhắc đánh đổi cơ hội vào lệnh một cách có chừng mực.

Phân bổ vốn

Phân chia vốn trong giao dịch Crypto là một chiến lược quản lý rủi ro quan trọng, giúp bảo vệ danh mục đầu tư khỏi những biến động của thị trường. 

Giảm thiểu rủi ro

Thị trường tiền điện tử vốn nổi tiếng với sự biến động. Giá trị của các đồng coin có thể thay đổi đột ngột với biên độ lớn chỉ trong thời gian ngắn. Do đó, việc phân chia nguồn vốn giúp giảm thiểu rủi ro tổng thể. Kể cả khi một kịch bản tồi tệ nhất xảy ra, bạn cũng sẽ không “mất trắng” mọi thứ khi giao dịch Crypto.

Thị trường tiền điện tử luôn tồn tại những đợt sóng tăng/giảm giá. Khi một số đồng coin tăng giá, những đồng coin khác có thể giảm giá. 

Tối ưu hóa lợi nhuận

Phân chia vốn theo tỷ lệ giúp nhà đầu tư tận dụng cơ hội từ nhiều loại tài sản khác nhau, từ đó có thể tối ưu hóa lợi nhuận trong điều kiện thị trường biến động mạnh. Thực tế, việc dự đoán xu hướng và mức độ biến động giá trong giao dịch Crypto là điều không dễ dàng, ngay cả khi bạn đã “nằm lòng” các công cụ phân tích kỹ thuật. Vì thế, phân bổ tỷ lệ coin hợp lý là một chiến lược cần thiết để nhà đầu tư tối ưu hóa lợi nhuận. 

Để quản lý nguồn vốn hiệu quả, nhà đầu tư cần học cách phân bổ và sử dụng nguồn vốn chi tiết nhất. Ví dụ, giả sử tài khoản của bạn là 10,000$, và bạn chấp nhận rủi ro từ 1-2% tài khoản cho mỗi lệnh. Do đó, bạn sẽ phân bổ vốn cho từng lệnh dựa trên tỷ lệ rủi ro. Với kèo stop-loss 10%, bạn sẽ đặt 1,000$, và với kèo stop-loss 5%, bạn sẽ đặt 2,000$. Điều này giúp giảm thiểu tác động của mỗi lệnh thất bại đối với tổng tài khoản.

Đọc thêm: Fomo là gì? Cách vượt qua Tâm lý Fomo trong thị trường Crypto

Đọc thêm: Tìm hiểu chỉ số tham lam sợ hãi trong thị trường Crypto

Đặt ra chiến thuật giao dịch phù hợp

Ví dụ: với những cơ hội có tỷ lệ thắng cao và kèo có entry đẹp, nhà đầu có thể tăng vốn và chấp nhận rủi ro mức rủi ro tài khoản phù hợp. Điều này có nghĩa là nhà đầu tư sẽ vào lệnh với số tiền lớn hơn, nhưng vẫn giữ nguyên tỷ lệ rủi ro có thể chấp nhận được.

Chiến thuật giao dịch phù hợp không chỉ giúp kiểm soát rủi ro mà còn làm cho tâm lý khi vào lệnh trở nên thoải mái hơn. Mỗi lệnh thất bại, nhà đầu tư nên xem như là một chi phí cơ hội để học hỏi và không chỉ là mất mát. Điều quan trọng là chỉ khi bạn vào lệnh, bạn mới có cơ hội thắng.

Quản lý rủi ro

Mỗi khi vào lệnh, việc quan trọng nhất cho mỗi nhà đầu tư là xác định điểm cắt lỗ. Nếu điểm này quá xa so với điểm vào lệnh, chúng tôi khuyên nhà đầu tư bỏ lệnh để tìm cơ hội phù hợp hơn. Trong thị trường tài chính, cơ hội luôn xuất hiện, và hãy tập trung vào những cơ hội đẹp, tránh mạo hiểm với những lệnh có rủi ro quá lớn. Nếu ví dụ, điểm cắt lỗ là 20%, nhưng bạn chỉ chấp nhận mất 1% tài khoản, lệnh đó sẽ chỉ mang lại lợi nhuận nhỏ. Việc không để rủi ro quá cao giúp giữ cho quá trình giao dịch an toàn và kiểm soát được tình hình.

Khi bạn xác định được điểm cắt lỗ, đừng quên tuân thủ nguyên tắc này. Hãy dành thời gian để nghĩ về mức độ rủi ro mà bạn sẽ chấp nhận. Việc này giúp bạn tránh được tình trạng căng thẳng khi thị trường biến động.

Việc cắt lỗ có thể khiến bạn cảm thấy khó chịu, đặc biệt là khi bạn cắt đúng đáy và giá tăng lại ngay sau đó. Nhưng đó là một phần quan trọng của kỷ luật giao dịch. Nếu bạn duy trì việc tuân thủ lối cắt lỗ, thì mỗi lệnh thất bại chỉ là cơ hội mới để bắt đầu lại.

Quyết định cắt lỗ khi lệnh thua 10% sẽ giúp cho bạn nhẹ nhàng hơn về mặt tâm lý nếu mất số tiền đó. Bạn có thể chấp nhận mức lỗ này và tự tin để bắt đầu lại. Ngược lại, khi gồng lệnh đến mức âm 30% trở lên, tâm lý của nhiều người thường trở nên buông xuôi. Điều này thường dẫn đến quyết định không sáng tạo như chia lệnh 2 để giảm tổn thất. Tuy nhiên, đó chỉ là hậu quả của việc không tuân thủ kỷ luật và quản lý vốn.

Hãy nhớ rằng việc quản lý vốn là một phần quan trọng của việc giao dịch an toàn và hiệu quả. Hãy tự khắc và học hỏi từ mỗi lệnh để trở thành một người chơi thông thạo trong thị trường crypto.